С 10 января 2021 года в России введут новые правила обращения с деньгами. Изменения коснутся оплаты наличными, перевода и снятия денег в банкоматах.
Новые правила вводятся с помощью поправок к 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём».
В числе изменений – исключение из подлежащего контролю перечня операций платежей по анонимным счетам и через небанковские учреждения. Под контроль попадут наиболее специфичные операции для банков, организаций в сферах лизинга и страхования, а также ломбардов, микрофинансовых организаций и кредитных кооперативов.
Правила позволят устранить лазейки для компаний с двойной бухгалтерией. В частности, будет усилен контроль за банковскими операциями на сумму свыше 600 тысяч рублей.
Кроме того, вводится контроль расчетов наличными и безналичными деньгами по сделкам с недвижимостью дороже 3 миллионов рублей. Отслеживанию подлежат почтовые переводы и снятие наличных со счетов мобильных телефонов суммами от 100 тысяч рублей.
Предполагается, что принятие меры сократят нагрузку на бизнес и на Росфинмониторинг.